На фоне усиливающихся экономических условий, многие граждане сталкиваются с трудностями при попытке получить наличные со своих вкладов. Банк может неожиданно отказать в доступе к средствам, что заметно тревожит клиентов.
Причины проблем с доступом к средствам
В последнее время наблюдается рост случаев отказа банков в выдаче наличных. При этом законодательство осталось неизменным, а причина кроется в увеличении объемов снятий и перечислений. Одним из факторов, способствующих этому, стали перебои с мобильным интернетом, что заставляет людей обращаться к наличным средствам.
Согласно действующему законодательству, в том числе Федеральному закону № 115-ФЗ, банки обязаны следить за финансовыми операциями своих клиентов для борьбы с отмыванием доходов. Банк России формирует перечень подозрительных действий, к которым банки могут добавлять собственные критерии, опираясь на Положение № 860-П.
Как избежать проблем
Если банк заподозрит сомнительные операции, он вправе запросить документы, подтверждающие легальность происхождения ваших средств. Вот несколько советов, как минимизировать риски:
- При переводе вклада в новый банк заранее запросите в предыдущем учреждении справку о закрытии и выписку по счёту.
- Храните все документы, подтверждающие источник ваших денежных средств: налоговые декларации, договоры купли-продажи и т. д.
- Если планируете снять крупную сумму наличными, заблаговременно уведомите банк и уточните необходимые документы.
- По возможности, отдавайте предпочтение безналичным переводам, это снизит риск возникновения проблем.
Что делать в случае отказа
Если вас безосновательно отказали в выдаче средств или возникли задержки, рекомендуется обратиться с претензией в банк. Если вопрос не решен, можно направить свою жалобу в Банк России или в суд, не забывая сохранять все копии переписки, сообщает канал.
