Центральный банк Российской Федерации представил новые разъяснения касательно порядка идентификации граждан, осуществляющих денежные переводы. Теперь любая транзакция требует полной идентификации, независимо от суммы и направления средства.
Правила идентификации
При переводе денег с банковского счета дополнительная проверка личности не требуется, так как само открытие счета подразумевает предварительную идентификацию клиента. Однако при переводе наличных через офис оператора системы денежных переводов потребуется установить личность отправителя.
Личность можно подтвердить следующими документами:
- паспорт;
- биометрические данные;
- любой иной документ, удостоверяющий личность, включая заграничный паспорт (разрешение от Верховного суда).
Исключения из правил
Существует ряд ситуаций, в которых идентификация может не проводиться:
- при переводе на счета юридических лиц и государственных органов, если сумма не превышает 15 000 рублей;
- при оплате налогов или коммунальных услуг на сумму до 60 000 рублей.
Тем не менее, даже в этих случаях банки сохраняют за собой право запросить удостоверение личности отправителя, если возникают подозрения в попытках отмывания денежных средств.
Таким образом, новые правила, разработанные Центробанком, направлены на усиление контроля за денежными переводами и минимизацию рисков, связанных с финансовыми правонарушениями.
