В России случаи, связанные с проверкой легальности происхождения средств, становятся всё более актуальными. Последний инцидент с вкладчиком в Сбербанке привлёк внимание, когда мужчина столкнулся с отказом банка выдать ему крупную сумму наличными. Причина? Необходимость подтвердить законность поступлений на его счёт, сообщает Дзен-канал "Юридическая консультация".
Сложности с закрытием вклада
Когда клиент решил закрыть свой вклад, он ожидал получить все средства с начисленными процентами. Однако, Сбербанк запросил подтверждающие документы о происхождении суммы в более чем 50 миллионов рублей, которую вкладчик недавно перевёл с другого банка. Спор возник, когда финансовое учреждение не согласилось вернуть всю сумму сразу, ссылаясь на необходимость разъяснений о назначении операции.
Судебные перипетии и подозрения
Банк запрашивал подробные документы, но вкладчик смог предоставить лишь неясный договор с неназванной фирмой. Платёжные документы отсутствовали, что вызвало у банка подозрения о возможном отмывании средств. В ответ на такие обстоятельства, Сбербанк отказал в выдаче наличных, предложив вернуть средства по месту их поступления.
Поиск обходных путей и решение суда
В попытке обойти ограничения, клиент открыл несколько краткосрочных вкладов, надеясь на положительный результат. Однако банк снова отказывал, продлевая срок хранения средств. В итоге, вкладчик подал в суд. Решение суда подтвердило, что банк имел право запрашивать документы, подтверждающие законность операций, а представленные документы не смогли подтвердить происхождение средств. Таким образом, отказ банка был признан обоснованным, а временное размещение подозрительных средств на вкладе не изменило их исходный статус.
Суд отметил, что действия вкладчика были попыткой избежать законных требований. Банк не понёс никаких штрафов или претензий, проценты по вкладу были начислены и выплачены. В конечном итоге, клиент не имел основания для дополнительных требований к банку, так как ограничения касались только наличных выплат, но он мог беспрепятственно перевести средства на другой счёт.
