Банки в России активизируют меры по блокировке счетов, если у них возникают подозрения относительно финансовой активности клиентов. Как пояснил Александр Курьянов, начальник управления аппарата директора Росфинмониторинга, такая практика поможет в борьбе с отмыванием доходов и другими финансовыми преступлениями.
Причины блокировок счетов
Курьянов отметил, что блокировка чаще всего происходит при наличии нетипичного поведения в финансовых операциях. Это может быть связано с:
- Частыми переводами.
- Операциями на суммы, которые не соответствуют официальным доходам клиента.
В случае выявления подобных активностей банк принимает меры, ограничивая дистанционное обслуживание и требуя от клиента личного присутствия в офисе для разъяснения ситуации. Если клиент действительно ничего не нарушил, ограничения снимаются.
Процедуры безопасности
При наличии подозрительной транзакции банк имеет право приостановить перевод на срок до двух дней или вовсе отказать в его проведении. Современные системы мониторинга помогают финансовым учреждениям фиксировать нетипичные операции, что позволяет оперативно выявлять потенциальные угрозы.
Рекомендации от Центробанка
На фоне этих мероприятий 1 ноября Центробанк России предоставил рекомендации банкам по усилению контроля за идентификацией клиентов. Основные направления включают:
- Тщательная проверка документов всех новых клиентов для исключения подделок.
- Усиление контроля в офисах, где существует риск открытия счетов дропперами.
Эти меры направлены на предотвращение мошенничества и защиту денежных средств граждан.
