В условиях растущих мер безопасности, безналичные рубли становятся все более проблемными для граждан. Российские банки начали активно блокировать подозрительные платежи при крупных покупках на маркетплейсах, что создает дополнительные трудности для пользователей.
Как банки проверяют сделки
По информации РИА Новости, в случае обнаружения сомнительных операций, банки могут временно остановить транзакцию и уведомить клиента, что операция отклонена во избежание мошенничества. Для снятия блокировки владельцу карты придется либо самостоятельно обратиться в банк, либо дождаться обратного звонка от автоматического ассистента.
Если сумма транзакции превышает 50 000 рублей, банк может запросить у клиента подтверждение законности происхождения этих средств. При разговоре с автоматическим ассистентом, клиент должен подтвердить, действительно ли он совершал эту покупку. В противном случае, блокировка может быть продлена.
Растущее количество подозрительных операций
По новым правилам, вступившим в силу с 1 января 2026 года, количество признаков сомнительных операций увеличилось вдвое. Это может привести к тому, что почти каждая вторая денежная транзакция будет проверяться как подозрительная. Граждане уже обсуждают возможность возврата к наличным расчетам на форумах и в социальных сетях.
По статистике Центробанка, объем операций, предотвращенных без согласия клиентов, в III квартале 2025 года составил 3,51 трлн рублей, что значительно меньше среднего показателя за предыдущие четыре квартала. После ужесточения мер безопасности наблюдается рост жалоб от компаний и граждан на блокировку счетов, многие не понимают причин этих ограничений.
Признаки подозрительных операций
Список признаков, которые могут вызвать подозрение у банков, включает:
- Реквизиты получателя включены в базу данных мошеннических операций;
- Транзакция выполнена с устройства, ранее использовавшегося злоумышленниками;
- Необычная структура счета, включая частоту и сумму платежей.
При этом для банков не составит труда трактовать эти критерии произвольно, что может привести к частым и необоснованным блокировкам счетов.
