С начала сентября 2026 года крупные переводы между собственными счетами через Систему быстрых платежей (СБП) и операции снятия наличных будут находиться под пристальным контролем банковских учреждений. Такие меры направлены на защиту клиентов от всё более распространённых мошеннических схем, при которых злоумышленники используют личные данные людей для вывода больших сумм денег, сообщает канал "Будни юриста".
Почему вводятся новшества?
Согласно новым указаниям Центрального банка, теперь каждая значимая операция будет проходить обязательный анализ. Введены девять ключевых индикаторов, по которым банки будут оценивать переводы. Например, операции на сумму свыше 200 тысяч рублей, закрытие вкладов и крупные зачисления подлежат особому вниманию.
Если какая-либо операция вызовет подозрение, банк незамедлительно уведомит клиента и установит временные ограничения на снятие наличных — не более 50 тысяч рублей в сутки через банкоматы. В случае необходимости, клиент сможет получить доступ к сумме, превышающей этот лимит, лишь в отделении банка, после дополнительной проверки.
Стандарты проверки операций
Существуют конкретные признаки, которые могут указывать на подозрительность транзакций, включая:
- Необычное поведение клиента при снятии средств, например, нервозность или спешка.
- Изменение времени и места снятия наличных.
- Запрос средств с помощью нестандартных методов, например, через QR-коды.
- Подозрительная активность с незнакомых номеров за короткий промежуток времени до операции.
- Смена номера телефона для доступа к интернет-банкингу или наличие вредоносного ПО на устройстве.
Как банки предупреждают о подозрительных операциях
Банки обязаны информировать своих клиентов о введённых ограничениях путём отправки SMS или пуш-уведомлений. В случае сомнительных операций будет действовать 48-часовое ограничение, в течение которого клиент сможет вывести деньги только в филиале банка. Это позволяет обеспечить дополнительные меры безопасности и защитить конечного пользователя.
Таким образом, введение новых правил становится важным шагом в борьбе против мошенничества, гарантируя защиту финансов клиентов, однако приносит и дополнительные неудобства в виде проверок и ограничений.
