В последние годы борьба с мошенничеством становится одним из ключевых приоритетов российской власти. Мошенники активно используют мессенджеры, звонки и электронную почту для своих схем, а в этом месяце Кремль представил новые инициатива президента Путина для более эффективной борьбы с противоправной деятельностью.
Кто такие дропперы?
Дропперы представляют собой соучастников преступников, которые играют важную роль в схемах обналичивания похищенных денег. Некоторые из них осознанно идут на преступление, в то время как другие оказываются жертвами обстоятельств. Терроризм дропперов осуществляется через рекламируемые вакансии, чаще всего на сайтах по трудоустройству, где мошенники целенаправленно ищут людей, готовых присоединиться к их незаконному бизнесу.
В качестве «льготного» условия для привлечения таких кандидатов предлагается возможность легкого заработка. Дропперам часто требуется создать новые банковские счета, которые они затем используют для сокрытия следов финанасовых операций. На самом деле эти схемы зиждутся на обмане: мошенник заставляет потенциальную жертву перевести деньги на счет «сотрудника», и таким образом происходит увлекательное взаимодействие жертвы с преступным миром.
Новые подходы к проблеме
Если заявленная жертва решает обратиться в полицию, она случайно ставит под удар себя и дроппера, который, возможно, даже не осознает, что участвует в преступной операции. В результате правоохранительным органам приходится разбираться в сложной сети обмана, так как деньги быстро переходят к реальным преступникам.
Сейчас в таких схемах участвует около 80 тысяч дропперов каждый месяц, и более 2 миллионов человек уже стали жертвами обналичивания украденных средств. В ответ на эти вызовы Центральный банк изменяет свою стратегию, делая акцент на дропперах второго уровня — инициаторах и выгодополучателях.
Обучение и профилактика
Одним из основных направлений работы ЦБ становится обучение банковских сотрудников, в чью сферу деятельности входят дропперы. Процесс выявления подозрительных клиентов стал более быстрым и эффективным — от месяцев в 2023 году до дней и часов в 2024 году. Следуя поручениям президента, ЦБ намерен разработать новые методы для еще более быстрой идентификации клиентов, которые могут быть вовлечены в мошеннические схемы.
