С недавним обновлением правил финансового контроля, банки начали ограничивать суммы переводов для своих клиентов — ставится порог в 100 000 рублей в месяц. Это нововведение введено с целью защиты пользователей от мошенничества и криминальных схем. Если вы столкнулись с ограничениями, эта информация вам пригодится.
Что такое нововведение и как оно может повлиять на клиентов?
Согласно новым законам, если клиент оказывается в базе дропперов — лиц, подпадающих под подозрение в переводах сомнительных сумм, — банк обязан установить лимит в 100 000 рублей на переводы через интернет-банкинг и мобильные приложения. Ограничение касается исключительно переводов на физические лица и не затрагивает расчёты за товары, услуги или коммунальные платежи. Об этом клиентам может не сообщаться заранее, и лимит может быть наложен без предупреждения.
Почему возникли такие ограничения? Простыми словами о дропперах
Меры по введению новых лимитов направлены на борьбу с дропперами — людьми, использующими чужие банковские карты в теневых финансовых схемах. Центральный банк России совместно с правоохранительными органами ведёт работу по предотвращению нелегальных денежных потоков. Мошенники активно ищут «исполнителей» через различные платформы, включая мессенджеры и социальные сети, и, как правило, не обращают внимания на опыт или репутацию потенциальных соучастников.
Что делать, если лимит коснулся вас?
- Если вы столкнулись с отказом в переводе, первым делом стоит позвонить в банк и выяснить причину — порой это может быть ошибочный лимит.
- В случае необходимости, можно запросить разблокировку, если удастся доказать свою непричастность к мероприятиям, связанным с нелегальными схемами.
- Если банк отказал в просьбе, стоит обратиться в Банк России для включения данных о себе в список лиц, не участвующих в подозрительных операциях.
Чтобы избежать попадания в базу «дропперов», рекомендуется не проводить сомнительные переводы, внимательно проверять данные получателей и следить за своими банковскими операциями. Если есть подозрения на мошеннические действия, непременно стоит обратиться в банк для их устранения. Рекомендуется контролировать свои транзакции и систематически менять PIN-коды для увеличения безопасности.
