В Краснодарском крае начато уголовное дело против мужчины, которого подозревают в преднамеренном банкротстве. Это уголовное дело стало результатом работы банка «Кубань Кредит», который выявил явные признаки мошенничества со стороны своего заемщика, сообщает Дзен-канал "Юридическая консультация".
Схема мошенничества
Служба безопасности кредитной организации выяснила, что гражданин, уже знавший о своей финансовой несостоятельности, решил оформить сразу несколько кредитов в различных банках. На его счетах оказалось около 5 миллионов рублей, после чего он подал в суд на признание себя банкротом.
В процессе расследования оказалось, что заемщик одновременно подавал заявки в несколько кредитных учреждений. Все банки, опираясь на информацию, поступающую из бюро кредитных историй, не смогли отследить его активность из-за задержек в обновлении данных. Как только деньги оказались на счету, он оставил лишь достаточно средств для покрытия нескольких ежемесячных платежей и уже через три месяца обратился в суд с заявлением о банкротстве.
Правовая сторона дела
По словам начальника отдела по противодействию мошенничеству банка, «подписание нескольких кредитных договоров в один день говорит о том, что данный человек осознавал свою финансовую несостоятельность». С учетом данной ситуации, материалы уголовного дела были переданы в правоохранительные органы, которые возбудили дело по статье 159 УК РФ — мошенничество в особо крупном размере.
Сейчас правоохранительные органы проводят дополнительные проверки, чтобы выяснить, не являются ли подобные действия частью более широкой схемы мошенничества.
Реакция банковского сектора
Растущее количество случаев оформления кредитов с намерением их не возвращать привело к тому, что банк «Кубань Кредит» изменил свои правила. Теперь все заемщики должны указывать, есть ли у них действующие кредиты, а также запрашивать информацию о поданных в других банках заявлениях. Кроме того, сотрудники банка получили возможность запрашивать данные из бюро кредитных историй не только при обращении, но и в день подписания кредитного договора.
Эти меры направлены на усиление контроля и минимизацию рисков мошенничества в кредитном сегменте, что, безусловно, положительно скажется на всей финансовой системе региона.
